纽约梅隆银行区块链有何新动向？

摘要： 纽约梅隆银行作为全球领先的资产托管和金融服务公司,其对区块链技术的态度和布局非常具有代表性，它不是从零开始的“颠覆者”，而是作为传统金融的“拥抱者”和“赋能者”，致力于将区块链技术...

纽约梅隆银行作为全球领先的资产托管和金融服务公司,其对区块链技术的态度和布局非常具有代表性，它不是从零开始的“颠覆者”，而是作为传统金融的“拥抱者”和“赋能者”，致力于将区块链技术整合到其庞大而成熟的现有业务中。

其核心战略可以概括为：利用区块链技术提高效率、降低成本、增强透明度，并为客户提供新的数字资产服务。

核心战略与理念

1. 从“怀疑”到“拥抱”的转变：

   • 早期,纽约梅隆银行和许多大型金融机构一样，对加密货币持谨慎甚至怀疑态度，将其视为投机性资产。
   • 但管理层很快认识到,区块链和分布式账本技术本身的价值在于其底层架构，而非其最初的加密货币应用，DLT能够提供更高效、更安全、更透明的资产记录和转移方式。
   • 其战略重点转向了如何利用DLT来优化其核心业务,特别是资产托管和支付清算。

2. 聚焦核心优势：

   

   • 纽约梅隆银行是全球最大的资产托管银行,管理着超过42万亿美元的资产，其核心业务是安全地持有、管理和转移客户的资产。
   • 区块链技术的核心优势——不可篡改、实时结算、透明可追溯——与资产托管的需求高度契合，他们的所有区块链项目都围绕着如何让资产的发行、交易和托管变得更高效。

3. 成为“数字资产领域的银行”：

   • 随着比特币、以太坊等数字资产的兴起，纽约梅隆银行看到了一个新的蓝海市场，他们决定不回避，而是主动成为这个新领域的“基础设施提供者”。
   • 2025年,他们宣布将开始为客户提供比特币等数字资产的托管、转移和记账服务，成为首家提供此类服务的美国大型银行，这标志着其战略的重大升级。

关键项目与举措

纽约梅隆银行通过自研、合作和投资等多种方式推进其区块链战略。

数字资产战略

这是其最引人注目的举措。

• ：为客户提供比特币、以太坊等主流数字资产的托管、转移和记账服务，客户可以像持有股票或债券一样，在纽约梅隆银行安全地持有和管理他们的数字资产。
• 意义：
  • 合法性背书：作为全球最大的托管银行进入该领域，极大地提升了数字资产在传统金融体系中的合法性和可信度。
  • 降低门槛：为大型机构投资者（如养老金、共同基金）提供了一个安全、合规的渠道进入数字资产市场。
  • 一站式服务：未来可能将数字资产与传统资产的管理、估值和报告整合在一起，提供统一的服务体验。

与Fireblocks的合作

Fireblocks是领先的数字资产安全基础设施提供商,纽约梅隆银行与Fireblocks合作，利用其先进的金库技术和网络来确保数字资产在转移过程中的安全，Fireblocks的技术可以将私钥分割存储，并利用多方计算，有效防止单点攻击，这是机构级托管的关键。

与瑞波公司的合作 (已终止，但意义重大)

• 项目：基于瑞波公司的RippleNet和数字货币，构建一个全球支付网络。
• 目标：利用区块链技术实现跨境支付的近乎实时结算，大幅降低传统SWIFT系统的成本和延迟。
• 现状：由于美国监管机构对瑞波公司的法律诉讼，该项目已于2025年终止，但这仍然证明了纽约梅隆银行在早期就积极探索区块链在跨境支付领域的应用潜力。

参与行业联盟和标准制定

纽约梅隆银行是多个重要区块链联盟的成员,旨在推动技术标准和行业协作。

• 企业以太坊联盟：参与制定基于以太坊的企业级应用标准。
• 数字贸易联盟：探索区块链在贸易融资和供应链金融中的应用。
• 与富达、道富等合作：共同研究DLT在证券结算等领域的应用，形成行业合力，推动监管机构接受。

内部探索与试验

• 数字美元项目：积极参与关于央行数字货币的讨论和试验，探索其作为未来支付基础设施的潜力。
• 代币化资产：积极探索如何将现实世界的资产（如房地产、私募股权、债券）代币化，使其在区块链上发行和交易，这被认为是区块链在传统金融领域最具颠覆性的应用之一，可以极大地提高资产的流动性和可分割性。

愿景与未来展望

纽约梅隆银行的区块链愿景是构建一个更加互联、高效和数字化的全球金融基础设施。

1. 推动资产代币化：他们认为，代币化是区块链在传统金融领域最大的机遇，几乎所有的金融资产——从股票、债券到房地产——都可能以代币的形式存在，实现7x24小时不间断交易和结算。
2. 整合数字与传统：客户可以在同一个平台上无缝管理其传统资产和数字资产，享受统一的估值、报告和风险管理服务。
3. 成为核心基础设施：无论是数字资产的托管，还是代币化资产的交易，纽约梅隆银行都希望成为那个不可或缺的、最值得信赖的后台和基础设施提供商，就像今天它在传统资产托管领域一样。

纽约梅隆银行的区块链之路,是传统金融巨头拥抱新技术的典范，其特点可以总结为：

• 务实：不追求颠覆，而是聚焦于用技术解决现有业务的痛点。
• 稳健：从底层技术开始，逐步向上层应用延伸，非常注重安全和合规。
• 前瞻：积极布局数字资产和代币化等未来趋势，抢占先机。

它用实际行动表明,区块链并非颠覆传统金融的“洪水猛兽”，而是可以与之深度融合、共同进化的强大工具，对于整个行业而言，纽约梅隆银行的深度参与，正在加速区块链技术从概念走向大规模商业应用的进程。