区块链洗钱能被追踪查获吗？

摘要： 这是一个非常重要且复杂的问题，简单来说答案是：理论上和实践中，区块链洗钱都可以被查到，但难度极大，并且手法在不断演变，我们可以从以下几个层面来深入理解这个问题：为什么说区块链洗钱“...

这是一个非常重要且复杂的问题，简单来说答案是：理论上和实践中，区块链洗钱都可以被查到，但难度极大，并且手法在不断演变。

我们可以从以下几个层面来深入理解这个问题：

为什么说区块链洗钱“可以”被查到？（查得到的优势）

区块链并非完全匿名的，而是假名的，这意味着虽然你的真实身份是隐藏的，但你在区块链上的所有交易记录都是公开、永久且不可篡改的,这为执法机构提供了传统金融系统难以比拟的透明度。

公开透明的账本

• 交易溯源：一笔加密货币（如比特币）从A地址转到B地址，这个记录在公共账本上清晰可见,执法机构可以像看流水账一样追踪资金流向。
• 不可篡改：一旦交易被记录在链上，就无法被删除或修改,这为证据的固定提供了极大的便利。

分析工具和链上分析

• 链上分析公司：像Chainalysis、Elliptic、CipherTrace这样的公司专门从事区块链数据分析，它们通过算法识别与非法活动相关的地址（已知的黑客钱包、暗网市场、诈骗平台等）,并追踪这些地址的资金流动。
• 地址标签：这些公司会给可疑地址打上“赌博”、“黑客”、“制裁”、“混合服务”等标签，当一笔资金流入或流出这些被标记的地址时,就会触发警报。
• 资金流向图谱：通过分析成千上万个地址之间的交易关系，可以构建出复杂的资金流向网络图,帮助执法机构识别犯罪团伙的结构和规模。

交易所等“入口”和“出口”的KYC/AML

• 现实世界的桥梁：绝大多数人使用加密货币都需要通过中心化的交易所（如币安、Coinbase、Kraken等）进行法币（美元、欧元等）的兑换。
• 身份认证：这些交易所都受到严格的金融监管，要求用户进行了解你的客户和反洗钱审查，即提交身份证、地址证明等真实身份信息。
• 追踪关键节点：执法机构可以轻松地要求交易所提供某个地址背后用户的真实身份信息，只要资金流经受监管的交易所，其源头或最终所有者就有很大概率被曝光。90%以上的加密货币非法活动最终都会通过交易所“变现”，这是打击洗钱最关键的突破口。

为什么说区块链洗钱“查起来”非常困难？（查不到的挑战）

尽管有上述优势，但犯罪分子也在不断进化,利用区块链的特性来规避追踪。

伪匿名性

• 虽然地址是公开的，但地址与真实世界身份之间的关联是隐藏的，犯罪分子可以创建无数个新地址,增加追踪的难度。

隐私币和混币器

• 隐私币：像门罗币、大零币等，从设计之初就采用了环签名、零知识证明等技术，旨在隐藏交易发送方、接收方和金额，这使得追踪其交易变得极其困难,甚至不可能。
• 混币器/混币服务：这是最常用的洗钱手段，犯罪分子将大量非法资金发送到一个混币器服务，该服务会将来自不同用户的资金打碎、混合，然后再重新组合，通过不同的地址发送出去，这就像把一堆钞票放进一个搅拌机，出来后就很难再追踪到哪张钞票原本属于谁，曾经被广泛使用的混币器 Tornado Cash 就曾多次被美国财政部制裁。

跨链交易和去中心化金融

• 跨链桥：犯罪分子可以将一种加密货币（如比特币）通过跨链桥转移到另一个区块链（如以太坊）,利用不同区块链的特性来增加追踪难度。
• 去中心化金融：在去中心化交易所、借贷平台等DeFi协议中进行交易，无需经过中心化的KYC/AML审查，资金可以在一个完全去中心化的网络中流动,大大增加了执法机构介入的难度。

全球化和去中心化

• 区块链是跨国界的，执法机构的管辖权有限，一个位于A国的犯罪分子，可能通过位于B国的服务器和C国的混币器进行洗钱,给跨国协作调查带来巨大挑战。

真实世界的案例

• 成功追踪的案例：

  • Bitfinex黑客事件：2025年黑客从交易所盗取了约12亿美元的比特币，尽管资金被转移到成千上万个地址，但Chainalysis等公司持续追踪了超过5年，最终帮助美国司法部追回了大部分资金,并锁定了嫌疑人的真实身份。
  • Colonial Pipeline勒索软件攻击：2025年，黑客通过攻击Colonial Pipeline获得了440万美元的比特币赎金，FBI通过公开的区块链记录，迅速追踪到黑客将资金转移到一个混币器前的最后一个地址,并成功追回了全部赎金。

• 难以追踪的案例：

  • FTX事件：Sam Bankman-Fried（SBF）挪用用户资金的行为，虽然最终被发现，但其通过复杂的内部转账和跨链操作，掩盖了资金流向,增加了调查的复杂性。
  • 使用隐私币的犯罪：任何使用门罗币等隐私币进行的勒索或非法交易，对于没有特殊分析能力的执法机构来说,几乎是无迹可寻的。

区块链洗钱可以被查到，但这是一场“猫鼠游戏”。

• 对于普通用户和交易所：在现有监管框架下，通过KYC/AML和链上分析，追踪通过主流交易所进行“变现”的洗钱活动是相对有效的。
• 对于高度匿名的犯罪分子：他们会利用隐私币、混币器、DeFi等工具来构建复杂的洗钱路径，极大地增加了追踪难度，甚至让部分资金“消失”在公共账本上。

未来趋势： 随着监管的日益严格（MiCA法案在欧洲的实施）、链上分析技术的不断进步（对混币器行为的更精准识别），以及各国执法机构之间协作的加强，犯罪分子在区块链上洗钱的生存空间正在被不断压缩，但与此同时，新的、更隐蔽的洗钱技术也必将出现。

区块链的透明性是其最大的“敌人”，也是执法机构最强的“武器”，但犯罪分子总能找到利用其“伪匿名性”的漏洞。