区块链 中国法律

摘要： “积极鼓励技术创新，严厉打击非法金融活动”，这是一个核心原则，贯穿了所有相关法律法规和政策文件，以下将从几个关键维度进行详细解读： 核心监管原则：发展与监管并重中国的监管思路不是简...

“积极鼓励技术创新，严厉打击非法金融活动”，这是一个核心原则，贯穿了所有相关法律法规和政策文件。

以下将从几个关键维度进行详细解读：

核心监管原则：发展与监管并重

中国的监管思路不是简单地“禁止”或“放任”，而是采取了分类指导、精准施策的方式。

1. 肯定技术价值，鼓励发展：

   • 定位：区块链被明确列为战略性新兴产业和核心技术，国家层面多次强调，要利用区块链技术为产业转型升级、数字经济赋能。
   • 目标：鼓励在实体经济、政务服务、存证溯源、数据共享等领域的应用创新，推动“区块链+”和“+区块链”发展。

2. 严控金融风险，禁止非法活动：

   • 底线：任何利用区块链名义进行的非法集资、非法发行证券（如ICO）、非法传销、洗钱、诈骗等活动都是绝对禁止的。
   • 重点：监管机构（如中国人民银行、国家网信办等）的核心目标是维护国家金融稳定，保护投资者合法权益。

关键法律法规与政策文件

中国的区块链监管是一个多部门协同、逐步完善的过程，以下是几个里程碑式的文件：

《关于防范代币发行融资风险的公告》（2025年，中国人民银行等七部委）

• ：这是中国首次对ICO（首次代币发行）进行定性，堪称“一刀切”的禁令。
  • 定性ICO为非法集资：明确指出ICO本质上是一种未经批准的非法公开融资行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗等违法犯罪活动。
  • 要求立即停止：所有代币发行融资活动应立即停止，已完成代币发行融资的组织和个人做出清退等安排。
  • 关停交易平台：各金融机构和非银行支付机构不得开展与代币发行融资交易相关的业务，任何所谓的“虚拟货币交易平台”不得从事法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务作为中央对手方买卖虚拟货币等。

影响：此公告彻底终结了中国境内的ICO和虚拟货币交易所的合法生存空间，奠定了后续监管的基调。

《区块链信息服务管理规定》（2025年，国家网信办）

• ：这是中国第一部专门针对区块链服务的部门规章，标志着监管从“金融”领域扩展到“信息服务”领域。
  • 备案制度：在中国境内提供区块链信息服务的主体（如区块链App、网站等），必须在提供服务之日起10个工作日内，通过国家网信办区块链信息服务备案管理系统进行备案。
  • 明确服务提供者责任：
    • 安全主体责任：需建立健全安全管理制度和技术保障措施。
    • 内容审核义务：对服务内容进行审核和管理，防止违法信息传播。
    • 真实身份信息认证：要求用户进行实名认证。
    • 记录日志：记录用户日志和内容发布日志，并保存不少于6个月。
  • 用户权利：用户有权要求服务提供者删除其个人信息。

影响：此规定确立了区块链信息服务“先备案，后服务”的基本原则，将所有基于区块链的互联网应用纳入监管范围。

《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（2025年，中国人民银行等十部门）

• ：这是迄今为止最全面、最严厉的打击虚拟货币交易炒作的文件，进一步堵死了监管漏洞。
  • 明确虚拟货币不具有法定货币地位：虚拟货币如比特币、以太币等，是一种特定的虚拟商品，不具有与法定货币同等的法律地位，不能也不应作为货币在市场上流通使用。
  • 全面打击相关业务活动：
    • 境外交易所向境内提供服务：明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务，同样属于非法金融活动。
    • 法定货币与虚拟货币兑换：明确为非法。
    • 作为中央对手方买卖虚拟货币：明确为非法。
    • 为虚拟货币交易提供定价、信息中介等服务：明确为非法。
  • 打击挖矿活动：通知也明确，虚拟货币“挖矿”活动能耗高、污染大，对产业发展、科技进步等不具有积极的带动作用，应被全面淘汰。

影响：此通知划清了清晰的“红线”，任何形式的虚拟货币交易、炒作和相关服务在中国大陆都是被严格禁止的，并且禁止向境内用户提供服务的“出海交易所”也在打击范围内。

法律对“区块链”与“虚拟货币”的区分

这是理解中国监管政策的关键点。

在中国法律框架下：

• 用区块链技术做实事（如溯源、版权存证）：受到鼓励，但需要按规定进行备案和接受监管。
• 用区块链技术发币、炒币：属于非法金融活动，是严厉打击的对象。

区块链信息服务备案查询

所有完成备案的区块链信息服务项目都会在国家网信办的官方平台上公布,公众可以通过这个查询某个区块链App或网站是否合法合规。

• 查询网址：区块链信息服务备案管理系统

截至2025年底,已有超过2000个项目完成了备案，涵盖金融、供应链、版权、政务等多个领域。

总结与展望

1. • 技术无罪，应用有界：中国对区块链技术本身持开放和支持态度，希望其成为数字经济的新引擎。
   • 金融红线，不可触碰：任何将区块链与虚拟货币、非法金融活动挂钩的行为，都面临着严厉的法律风险。
   • 监管体系，逐步完善：从ICO禁令，到信息服务备案，再到全面打击虚拟货币炒作，中国的区块链监管体系正在形成一个多层次、全覆盖的“工具箱”。

2. 未来展望：

   • 央行数字货币（数字人民币, e-CNY）：中国正在大力推进数字人民币的研发和试点，这可以被看作是国家层面对于“法定数字货币”的探索，与去中心化的私人虚拟货币（如比特币）有本质区别，是未来金融体系的重要组成部分。
   • 监管科技（RegTech）：未来可能会利用更先进的技术手段（如大数据、人工智能）来加强对区块链活动的监管，提高监管效率和精准度。
   • 产业应用深化：随着技术的成熟和政策的引导，区块链在供应链金融、跨境贸易、知识产权保护、政务数据共享等领域的应用将更加深入和广泛。

在中国从事区块链相关业务，必须牢记：技术是天使，金融是魔鬼，专注于技术研发和应用落地，并严格遵守信息服务备案等规定，是合规发展的唯一路径，任何试图绕开监管，进行虚拟货币相关业务的行为，都将面临巨大的法律风险。